컨설팅 주제
※해당 컨설팅은 목돈투자시 최소투자금액 $10,000 ( 8/16 현재 환율 약 1170만원), 월 적립식 투자시 최소투자금액 월 $300 (8/16 현재 환율 약 35만원)의 여력이 있으신 분들에게 적합합니다.
상승장이 얼마나 지속되고 하락장이 언제 올지 예측하는 것은 거의 불가능에 가깝습니다.
상승장에 강한 자산이 있고 하락장에 강한 자산이 있으며 인플레이션과 디플레이션에 수혜를 받는 자산군이 다릅니다. 이런 자산군의 위험과 수익을 이해하며 최적의 자산배분 전략을 수행합니다.
우리가 진행하는 포트폴리오는 고수익을 노리는 포트폴리오가 아닙니다. 시장 상황이 어떻든 간에 변동성을 줄이면서 꾸준히 연 6~8%정도 수익을 추구하고자 합니다.
봄(호경기), 여름(인플레이션), 가을(불경기), 겨울(디플레이션) 어떤 계절이 오더라도 꾸준한 수익을 추구하기에 올웨더 포트폴리오라 불립니다.
미국 S&P 500의 고점에서의 최대 손실폭(MDD)은 -50%이고 한국의 경우 최대 손실폭은 -70%입니다. 올웨더 포트폴리오의 최대손실폭은 -13%~ -15%정도로 검증이 되었습니다.
폭락장의 타격을 최소한으로 방어하면서 동시에 가격이 많이 떨어진 주식들을 싸게 살 수 있는 기회가 되기도 합니다. 그럴 경우 연 6~8%수익률보다 더 높은 수익률이 가능하게 됩니다.
미국 S&P 500의 연평균 수익률은 9%대입니다. 수익률은 1~2% 정도 포기하지만 위험은 1/3이상 줄어드는 안정적인 포트폴리오입니다. 해당 컨설팅은 그 포트폴리오 구축을 돕습니다.
컨설턴트 소개
• 한국은퇴설계연구소 연구원
• 브릿지 자산관리 대표 자산관리사
• JR 재무 컨설팅 자산관리사(Since 2014)
• 미래에셋 증권 FA
• 피버트리치 벤처투자 이사
• 어니스트펀드 HIF
전) 광운대학교 경영학부 졸업
전) 한화금융 HFA
전) 이베스트 투자증권 FA
전) 서울CUBE 부지점장
전) A+에셋 Total Financial Advisor
[자격]
투자자산운용사, AFPK , 증권, 펀드 투자권유 대행인, 퇴직연금자격, FP 자격(생명, 손해), 변액보험 자격, 개인투자조합 2급
컨설팅 준비물
1-1. 목돈투자 : 최소투자금액 $10,000 ( 8/16 현재 환율 약 1170만원)
1-2.월 적립식 투자 : 최소투자금액 월 $300 (8/16 현재 환율 약 35만원)
2. 영문초본 (투자 진행시)
3. 신용카드 or 체크카드 (투자 진행시)
4. 여권 (투자 진행시)
첫 만남 이후 프로세스
준비물에 대한 안내사항은 제가 컨설팅 진행하면서 안내해 드리겠습니다.
첫 상담 이후 투자를 하게되면 준비물을 모두 준비하고 제출하게 되면 해당 포트폴리오에 가입하게 됩니다.
포트폴리오의 성과는 처음 투자시에 자산배분전략도 중요하지만 지속적인 피드백이 중요합니다. 매 월 카톡이나 전화로 포트폴리오의 성과를 공유합니다.
최소 6개월~1년 뒤에는 한번 더 컨설턴트와 대면하기를 권장합니다.
이런 분께 추천합니다
최소 3년 이상 투자할 여력이 있으신 분
펀드나 주식의 하락과 손실에 민감하신 분
꾸준한 수익으로 자산증식을 만들어내고 싶으신 분
최소 투자금액 : 목돈 1만달러, 월적립 300달러
컨설팅의 기대효과
1. 달러, 미국주식, 글로벌주식, 부동산, 채권, 금 등 다양한 자산에 손쉽게 투자가 가능합니다.
2. 완벽한 자산배분 포트폴리오를 구축함으로써 마음 편히 장기투자 할 수 있습니다.
3. 안전자산 중 하나인 달러에 투자함으로써 통화 분산 효과를 갖게 됩니다.
4. 2020년 3월과 같은 폭락장이 오더라도 손실폭이 일반적인 주식에 비해 훨씬 작습니다. 그틈에 가격이 저렴해진 주식을 싸게 살 수 있습니다. 방어는 최선의 공격이 되기도 합니다.
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